各市人民政府，各縣(市、區)人民政府，省政府各部門(mén)、各直屬機構，各大企業(yè)，各高等院校：

　　加快金融改革，更好地發(fā)揮金融對經(jīng)濟結構調整和轉型升級的支持作用，意義十分重大。當前和今后一個(gè)時(shí)期，我省金融改革發(fā)展要按照科學(xué)規劃、協(xié)調推進(jìn)、突出重點(diǎn)、注重特色和大膽審慎探索原則，加快推進(jìn)綜合性和專(zhuān)項性改革，爭取用5年左右時(shí)間，初步建成與我省實(shí)體經(jīng)濟相適應、市場(chǎng)化水平較高的現代金融體系。到2017年年底，全省金融業(yè)增加值占生產(chǎn)總值比重達到5.5%以上，占服務(wù)業(yè)增加值比重達到12%以上，社會(huì )融資結構明顯改善，金融開(kāi)放水平明顯提升，金融風(fēng)險防控能力明顯加強。為此，制定以下意見(jiàn)：

　一、支持和推動(dòng)金融市場(chǎng)創(chuàng )新發(fā)展

　1.穩步推進(jìn)多種形式的社會(huì )融資。充分發(fā)揮信貸市場(chǎng)融資主渠道作用，與全國性銀行總行全面建立緊密型戰略合作關(guān)系，積極爭取對我省擴大信貸投放和資金配置。支持銀行業(yè)機構開(kāi)展跨業(yè)跨區合作，綜合運用信托、融資租賃、資產(chǎn)證券化、夾層融資等金融產(chǎn)品，吸引省內外資金，不斷增強貸款投放能力。按照“盤(pán)活存量資金、用好增量資金”的要求，優(yōu)化信貸資金投向，提高資金使用效率，提高實(shí)體經(jīng)濟特別是小微企業(yè)的信貸可獲得性。發(fā)揮好政策性銀行在新農村和城鎮化建設、開(kāi)發(fā)性貸款、出口信貸等方面的扶持引導作用。探索擴大抵(質(zhì))押物范圍，拓寬信貸增長(cháng)空間。推動(dòng)銀行業(yè)機構在嚴控風(fēng)險前提下開(kāi)展新型融資業(yè)務(wù)。加快發(fā)展直接融資，2017年年底直接融資比重提高到20%以上。加強與滬、深證券交易所中小企業(yè)股份轉讓系統以及香港、新加坡等境外交易所深度合作，發(fā)展上市“路演”中心，促進(jìn)更多企業(yè)上市和上市公司再融資。鼓勵有條件的上市公司進(jìn)行戰略性并購重組，提高山東上市公司整體實(shí)力和核心競爭力。推動(dòng)資產(chǎn)證券化，盤(pán)活存量資產(chǎn)，把實(shí)體經(jīng)濟優(yōu)勢轉化為資本競爭優(yōu)勢。加大債券融資力度，擴大短期融資券、中期票據、中小企業(yè)集合票據及其他產(chǎn)品發(fā)行規模，推廣“區域集優(yōu)債務(wù)融資”試點(diǎn)經(jīng)驗;繼續做好企業(yè)債券和公司債券發(fā)行工作，全面推進(jìn)中小企業(yè)私募債券發(fā)行試點(diǎn)工作，做好地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)工作。用足用好保險資金運用政策，建立投資項目庫，發(fā)展中介服務(wù)機構和信息發(fā)布平臺，加強與保險資產(chǎn)管理機構對接，擴大保險資金在我省的投資渠道。引進(jìn)培育種子基金、風(fēng)險投資基金、私募股權基金、并購基金、產(chǎn)業(yè)投資基金及各類(lèi)資產(chǎn)管理公司等，促進(jìn)經(jīng)濟結構調整，培植新的經(jīng)濟增長(cháng)點(diǎn)。(人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委等按職責分工負責)

　2.發(fā)展股權交易市場(chǎng)。把股權交易市場(chǎng)作為多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，按照“管理科學(xué)、運作規范、功能健全、風(fēng)險可控”的原則，對齊魯股權托管交易中心實(shí)施公司制改造和功能提升，近期目標是將其打造成為全省中小企業(yè)投融資平臺，中遠期目標是建成以資本要素為特征的金融綜合交易平臺。力爭與全國中小企業(yè)股份轉讓系統建立雙向“轉板”機制，探索到滬、深證券交易所延伸掛牌的路徑。大力培育掛牌企業(yè)主體，發(fā)展壯大合格投資人隊伍;創(chuàng )新交易品種，逐步推出固定收益類(lèi)、私募債券和資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品;完善市場(chǎng)管理制度，增強服務(wù)功能。(省金融辦牽頭，山東證監局、省財政廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省工商局等參加)

　3.建立各類(lèi)要素交易平臺。統籌規劃要素交易市場(chǎng)建設，合理設計品種結構、數量規模和區域分布，促進(jìn)各類(lèi)要素交易市場(chǎng)規范有序發(fā)展。當前重點(diǎn)抓好金融資產(chǎn)交易、土地交易、能源交易等平臺籌建工作，同時(shí)加快推進(jìn)知識產(chǎn)權、排放權、農村產(chǎn)權等交易平臺建設，努力構建較為完善的要素市場(chǎng)體系。探索研究介于現貨與期貨之間的大宗商品交易市場(chǎng)，為生產(chǎn)者和消費者提供現代化的采購與配售服務(wù)。加強與期貨交易所溝通對接，支持和引導證券期貨業(yè)機構參與大宗商品交易市場(chǎng)建設。完善交易場(chǎng)所治理結構，建立健全權益類(lèi)和大宗商品類(lèi)交易場(chǎng)所監管辦法，推進(jìn)統一登記結算平臺建設。(省金融辦牽頭，人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省商務(wù)廳、省工商局、省國土資源廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省科技廳、省環(huán)保廳、省農業(yè)廳、省林業(yè)廳、省海洋與漁業(yè)廳等參加)

　4.發(fā)揮期貨市場(chǎng)功能。深入推進(jìn)與期貨交易所戰略合作，廣泛開(kāi)展期貨市場(chǎng)宣傳與培訓，進(jìn)一步提高我省企業(yè)對期貨市場(chǎng)的認知和參與程度。利用我省實(shí)體經(jīng)濟優(yōu)勢，爭取增加交割庫品種和數量，配合市場(chǎng)機構開(kāi)發(fā)有關(guān)農副產(chǎn)品、海洋產(chǎn)品等期貨品種。支持實(shí)體企業(yè)開(kāi)展套期保值，進(jìn)一步發(fā)揮期貨市場(chǎng)的定價(jià)、分散風(fēng)險、套期保值和推進(jìn)經(jīng)濟轉型升級的作用。(省金融辦、山東證監局、省農業(yè)廳、省商務(wù)廳、省海洋與漁業(yè)廳等按職責分工負責)

　5.拓寬保險服務(wù)領(lǐng)域。完善農業(yè)保險政策，推廣菜籃子工程保險、漁業(yè)保險、農產(chǎn)品質(zhì)量責任保險、農房保險等新型險種，逐步將國家補貼的種植業(yè)、養殖業(yè)、林業(yè)等保險險種開(kāi)展起來(lái)，建立農業(yè)巨災風(fēng)險分擔機制和風(fēng)險準備金制度。提高出口信用、企業(yè)信用保險及醫療、校園、旅行社、承運人、火災等責任保險覆蓋面。繼續搞好治安保險，全面推廣安全生產(chǎn)責任保險，強化基層基礎風(fēng)險保障。推動(dòng)開(kāi)展食品安全責任保險、特種設備責任保險、環(huán)境污染責任保險。大力推廣小額信貸保證保險，發(fā)展國內貿易信用保險。探索建立部分責任保險強制實(shí)施制度。在有條件的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區開(kāi)展科技保險試點(diǎn)。進(jìn)一步加大商業(yè)保險參與社會(huì )保障體系建設力度，扎實(shí)推進(jìn)“新農合”大病保險，盡快啟動(dòng)城鎮居民大病保險，發(fā)展農民小額人身保險，開(kāi)發(fā)補充醫療保險、計劃生育保險和失能收入損失保險等產(chǎn)品。支持符合條件的企業(yè)建立企業(yè)年金。爭取開(kāi)展個(gè)稅遞延型養老保險試點(diǎn)。(山東保監局、省財政廳、省金融辦、省委政法委、省公安廳、省科技廳、省人力資源社會(huì )保障廳、省環(huán)保廳、省農業(yè)廳、省林業(yè)廳、省海洋與漁業(yè)廳、省交通運輸廳、省商務(wù)廳、省衛生廳、省旅游局、省人口計生委、省國資委、省地稅局、省食品藥品監督管理局、省安監局、省質(zhì)監局、省國稅局等按職責分工負責)

　二、發(fā)展和規范各類(lèi)地方金融組織

　6.發(fā)展民營(yíng)金融機構。立足于服務(wù)地方經(jīng)濟、促進(jìn)擴大內需，探索由民間資本發(fā)起設立自擔風(fēng)險的民營(yíng)銀行和金融租賃公司、消費金融公司等。鼓勵民間資本參與金融機構重組改造。培育發(fā)展社區類(lèi)銀行機構、互助型合作制保險組織和專(zhuān)業(yè)化保險機構。進(jìn)一步發(fā)揮民間資本在村鎮銀行改革發(fā)展中的作用。推動(dòng)村鎮銀行引入民營(yíng)資本，優(yōu)化股權結構，爭取我省村鎮銀行3年內實(shí)現縣域全覆蓋。繼續做好小額貸款公司試點(diǎn)工作，努力拓寬小額貸款公司融資渠道，鼓勵符合條件的小額貸款公司增資擴股、增設分支機構，推動(dòng)符合條件的小額貸款公司改制為村鎮銀行。有序發(fā)展融資性擔保機構，切實(shí)增強融資增信提級功能。加快發(fā)展融資租賃公司，促進(jìn)實(shí)體企業(yè)設備升級和技術(shù)進(jìn)步。積極發(fā)展農村資金互助社，提高“三農”自我服務(wù)水平。鼓勵民營(yíng)資本發(fā)起或參與設立創(chuàng )投基金、私募股權基金、產(chǎn)業(yè)基金等。(省金融辦、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省發(fā)展改革委、省商務(wù)廳、省工商局、省供銷(xiāo)社等按職責分工負責)

　7.深化地方金融機構改革。以股份制為方向，以建立現代銀行制度為目標，全面深化農村信用社改革，制定政策，支持消化歷史包袱，吸引各類(lèi)社會(huì )資本進(jìn)入，加快推進(jìn)城區機構整合和重點(diǎn)關(guān)注機構風(fēng)險化解工作，力爭用5年左右時(shí)間，把我省農村信用社改造為運作規范、風(fēng)險可控的銀行類(lèi)金融機構。加強中小法人銀行機構管理，完善法人治理結構和高管人員任職管理制度，提高持續發(fā)展能力。推動(dòng)恒豐銀行完善治理結構，增強核心競爭力和風(fēng)險管控能力。鼓勵山東國際信托公司拓寬業(yè)務(wù)范圍，提升行業(yè)地位和市場(chǎng)影響力。引導齊魯證券公司優(yōu)化治理結構，不斷開(kāi)拓創(chuàng )新業(yè)務(wù)，增強核心競爭力。推動(dòng)魯證期貨公司上市。支持泰山財產(chǎn)保險公司等注冊地在我省的保險公司拓展機構網(wǎng)絡(luò )，創(chuàng )新保險產(chǎn)品和服務(wù)方式。繼續引導符合條件的大型企業(yè)集團組建財務(wù)公司，提高資金運營(yíng)能力。依托我省實(shí)體產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，爭取設立汽車(chē)金融公司等非銀行金融機構。推進(jìn)地方金融控股集團組建工作。(人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省金融辦、省國資委、煙臺市政府等按職責分工負責)

　8.發(fā)展金融中介服務(wù)。大力引進(jìn)培育會(huì )計、審計、法律、資產(chǎn)評估、資信評級、證券咨詢(xún)、保險經(jīng)紀等服務(wù)組織，構建與國際接軌的專(zhuān)業(yè)化金融中介服務(wù)體系。鼓勵發(fā)展商業(yè)保理機構、第三方支付機構。引進(jìn)培育金融軟件企業(yè)和金融服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)。推廣建立市縣金融服務(wù)中心、金融超市，做好投融資信息發(fā)布、金融產(chǎn)品推介、政策咨詢(xún)、財務(wù)顧問(wèn)等服務(wù)工作。(人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省財政廳、省審計廳、省司法廳、省金融辦、省經(jīng)濟和信息化委、省商務(wù)廳等按職責分工負責)

　9.引導民間融資健康發(fā)展。擴大民間融資規范引導試點(diǎn)范圍，積極審慎地探索發(fā)展民間借貸登記服務(wù)中心、民間資本管理公司等，有序對接民間的資金供給和需求，推動(dòng)民間融資陽(yáng)光化規范化發(fā)展。發(fā)展民間借貸登記服務(wù)中心，引進(jìn)中介機構提供民間借貸登記、合約公證、資產(chǎn)評估等服務(wù)，吸引各類(lèi)投融資機構入駐，規范開(kāi)展業(yè)務(wù)。發(fā)展民間資本管理公司，通過(guò)擴大注冊資本金、提高主發(fā)起人出資比例、私募融資等方式，增強發(fā)展的可持續性和競爭力。加強對民間融資的監管和風(fēng)險預警，堅決遏制脫實(shí)向虛和非法集資。(省金融辦牽頭，省公安廳、省工商局、人民銀行濟南分行、山東銀監局等參加)

　三、做好經(jīng)濟結構調整和轉型升級的金融服務(wù)

　10.深入推進(jìn)縣域金融創(chuàng )新發(fā)展試點(diǎn)工作。把優(yōu)化“三農”和小微企業(yè)的金融服務(wù)，作為縣域金融創(chuàng )新發(fā)展的出發(fā)點(diǎn)和立足點(diǎn)。統籌發(fā)揮政策性金融、商業(yè)性金融和合作性金融的協(xié)同作用，鼓勵金融機構在縣域開(kāi)展金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新?？偨Y縣域金融創(chuàng )新發(fā)展試點(diǎn)經(jīng)驗，完善政策措施，加大推廣力度。支持金融機構開(kāi)發(fā)針對農業(yè)農村新型生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方式的金融產(chǎn)品和服務(wù)。探索建立農村產(chǎn)權評估、收儲、流轉、處置服務(wù)平臺，促進(jìn)農村抵押物創(chuàng )新。鼓勵銀行業(yè)機構擴大林權抵押貸款，探索開(kāi)展大型農機具、農村土地承包經(jīng)營(yíng)權和宅基地使用權抵押貸款試點(diǎn)。健全訂單農業(yè)信貸擔保機制。逐步推進(jìn)信貸資產(chǎn)證券化常規化發(fā)展，盤(pán)活資金支持“三農”和小微企業(yè)發(fā)展。拓寬縣域多元化融資渠道，引導符合條件的涉農企業(yè)上市或利用債務(wù)工具開(kāi)展直接融資，鼓勵商業(yè)銀行發(fā)行涉農和小微企業(yè)專(zhuān)項金融債。大力發(fā)展服務(wù)于農業(yè)產(chǎn)業(yè)化、農村經(jīng)濟合作組織、專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)、小微企業(yè)和產(chǎn)業(yè)集群的保險業(yè)務(wù)。加強農村金融基礎設施建設，優(yōu)化農村支付結算環(huán)境，不斷完善電子支付結算網(wǎng)絡(luò )。加強農村信用體系建設，構建廣覆蓋的農村征信系統。整合金融資源支持小微企業(yè)發(fā)展，發(fā)揮金融、財政和產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同作用，擴大小微企業(yè)境內外融資來(lái)源。支持金融機構向小微企業(yè)提供融資、結算、理財等綜合性服務(wù)，嚴格規范收費行為，切實(shí)降低企業(yè)融資成本。(省金融辦、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省財政廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省商務(wù)廳、省農業(yè)廳、省林業(yè)廳、省海洋與漁業(yè)廳、省國土資源廳、省住房城鄉建設廳、省工商局、省供銷(xiāo)社等按職責分工負責)

　11.加強高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區的金融服務(wù)。制定金融支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區發(fā)展的政策意見(jiàn)，加快形成與企業(yè)創(chuàng )新相適應的科技金融發(fā)展新模式。完善科技金融外部評審制度。支持在省級以上高新區設立面向科技型企業(yè)的商業(yè)銀行支行、融資租賃公司、小額貸款公司、擔保公司和保險專(zhuān)營(yíng)機構等，發(fā)展由金融機構、創(chuàng )投企業(yè)、中介組織等組成的綜合性科技金融服務(wù)集團，為科技型企業(yè)提供多樣化、個(gè)性化金融服務(wù)。加大政策扶持力度，開(kāi)發(fā)推廣新型科技保險產(chǎn)品。引導暫不具備公開(kāi)上市條件、市場(chǎng)前景好的科技型中小企業(yè)到股權交易市場(chǎng)掛牌，進(jìn)行股權融資或股權質(zhì)押融資。探索多元化股權投資流轉退出機制，促進(jìn)成長(cháng)型中小企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。(省科技廳、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省金融辦、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省財政廳等按職責分工負責)

　12.不斷提升對重點(diǎn)行業(yè)和地區的金融服務(wù)能力。引導推動(dòng)重點(diǎn)領(lǐng)域與行業(yè)轉型和調整，增強資金支持的針對性和有效性。加大對先進(jìn)制造業(yè)、服務(wù)業(yè)、傳統產(chǎn)業(yè)改造升級以及綠色環(huán)保等領(lǐng)域的資金支持力度，保證重點(diǎn)在建續建工程和項目的合理資金需求，支持民生工程建設，培育新的產(chǎn)業(yè)增長(cháng)點(diǎn)。進(jìn)一步發(fā)展消費金融，促進(jìn)消費升級。對產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)區分不同情況，落實(shí)差別化的資金扶持政策。支持新型城鎮化發(fā)展，創(chuàng )新城鎮化建設投融資機制，積極吸引民間資本進(jìn)入，促進(jìn)新型城鎮化有序快速發(fā)展。推動(dòng)全省重點(diǎn)區域帶動(dòng)戰略的有效實(shí)施。在山東半島藍色經(jīng)濟區，著(zhù)力加強與海洋生物、海洋工程、海洋運輸、涉海旅游等相關(guān)的金融服務(wù)創(chuàng )新，完善海洋產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)體系。探索開(kāi)展海域海島使用權交易試點(diǎn)，加快發(fā)展青島國際航運交易所，積極推進(jìn)航運資產(chǎn)證券化，落實(shí)國家大型成套設備出口融資保險專(zhuān)項安排。在黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟區，著(zhù)力增強對小微企業(yè)、環(huán)保產(chǎn)業(yè)、生態(tài)高效農業(yè)的金融服務(wù)能力。在省會(huì )城市群經(jīng)濟圈、西部經(jīng)濟隆起帶等區域，按照夯實(shí)基礎、擴大規模、提升水平的思路，有針對性地做好金融服務(wù)工作。(省發(fā)展改革委牽頭，省住房城鄉建設廳、省經(jīng)濟和信息化委、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省農業(yè)廳、省國土資源廳、省交通運輸廳、省海洋與漁業(yè)廳、省環(huán)保廳、省旅游局、省金融辦等參加)

　13.建設濟南區域金融中心和青島財富管理中心。依托濟南省會(huì )城市地位和金融資源優(yōu)勢，加快引進(jìn)和培育金融機構和中介服務(wù)機構。著(zhù)力推動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng )新，全方位打造區域性的金融管理中心、金融機構中心、資金結算中心、金融交易中心、金融后臺服務(wù)中心。努力將濟南建設成為立足山東、輻射周邊省份、在全國有較大影響的黃河中下游地區金融中心。利用青島市已有基礎和藍色經(jīng)濟區龍頭地位，做好機構培育、市場(chǎng)建設、政策創(chuàng )新、環(huán)境營(yíng)造等工作。突出發(fā)展以財富管理為主要內容的高端金融業(yè)務(wù)，吸引國內外投資理財機構和金融機構聚集，把青島市建設成為國內領(lǐng)先、面向國際的新興財富管理中心。(濟南市政府、青島市政府、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省財政廳、省地稅局、省國稅局、省金融辦等按職責分工負責)

　四、加快金融業(yè)對外開(kāi)放

　14.引進(jìn)金融投資類(lèi)機構。鼓勵全國性金融機構在我省增設分支機構和網(wǎng)點(diǎn)，開(kāi)展業(yè)務(wù)創(chuàng )新。爭取所有政策性銀行均能設立山東分行。吸引境內外金融機構來(lái)我省設立地區總部和專(zhuān)業(yè)機構。引進(jìn)境外知名金融控股集團、主權財富基金、私募股權投資機構等，來(lái)我省設立投資基金和分支機構。支持境外金融機構參股我省城市商業(yè)銀行、農村信用社(合作銀行、商業(yè)銀行)等金融機構，鼓勵外資發(fā)起設立創(chuàng )業(yè)投資企業(yè)、融資性擔保機構、融資租賃公司和小額貸款公司。探索外資股權投資企業(yè)在資本金結匯、投資、基金管理等方面的新模式。(人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省商務(wù)廳、省發(fā)展改革委、省金融辦、省外辦、省臺辦、省工商局等按職責分工負責)

　15.加強跨區域金融合作。推進(jìn)中日韓地方經(jīng)濟合作示范區金融業(yè)務(wù)先行先試。抓住中日韓自由貿易區談判契機，爭取將青島市列為自由貿易區金融先行試點(diǎn)城市，逐步建設成為面向日韓的離岸金融中心。發(fā)揮青島保稅港區地理和政策優(yōu)勢，開(kāi)展外商投資企業(yè)外匯資本金結匯改革試點(diǎn)。繼續加強與世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等國際金融組織的合作。支持企業(yè)在國際資本市場(chǎng)直接融資，推動(dòng)企業(yè)赴港發(fā)行人民幣債券。加強與京滬及其他境內外金融中心交流合作，主動(dòng)承接金融產(chǎn)業(yè)轉移和金融功能外溢。改善對金融機構總部和區域總部服務(wù)，規劃建設金融后臺服務(wù)產(chǎn)業(yè)園區，建立功能完備的登記、托管、支付、結算、清算等系統，增強服務(wù)承載能力。(省商務(wù)廳、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省金融辦、省發(fā)展改革委、省財政廳、青島海關(guān)、省外辦、省臺辦等按職責分工負責)

　16.做好對“走出去”企業(yè)的金融服務(wù)。鼓勵境內外金融機構提供跨國并購貸款、股權融資服務(wù)，建立對外承包工程融資擔保平臺，綜合運用內保外貸、外保內貸及出口信用保險等金融手段，為我省企業(yè)開(kāi)展對外貿易、投資和工程承包活動(dòng)提供有力支持。發(fā)展跨境人民幣結算業(yè)務(wù)，推進(jìn)貨物貿易、服務(wù)貿易、直接投資、外債管理等領(lǐng)域外匯管理改革，支持符合條件的企業(yè)開(kāi)展出口收入存放境外業(yè)務(wù)，促進(jìn)投資貿易便利化。發(fā)揮出口信用保險的政策性工具作用，為企業(yè)提供信用保險、資信調查、商賬追收、保單融資等綜合服務(wù)。鼓勵銀行業(yè)機構來(lái)我省設立離岸業(yè)務(wù)區域中心并開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。推動(dòng)我省有實(shí)力的跨國公司總部，申請納入國家外匯管理局開(kāi)展的跨國公司總部外匯資金集中運營(yíng)管理試點(diǎn)范圍。鼓勵跨國公司在我省設立區域性投資總部、結算中心等功能性機構。支持開(kāi)展個(gè)人境外直接投資試點(diǎn)。(省商務(wù)廳牽頭，人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省金融辦、省發(fā)展改革委、濟南海關(guān)、青島海關(guān)、省外辦、省國資委等參加)

　五、營(yíng)造金融業(yè)發(fā)展的良好環(huán)境

　17.加強對金融工作的組織領(lǐng)導。成立山東省金融改革發(fā)展領(lǐng)導小組，省有關(guān)部門(mén)和單位參加，辦公室設在省金融辦。駐魯金融管理部門(mén)要主動(dòng)為金融改革發(fā)展提建議、當參謀，并做好政策爭取落實(shí)工作。各級政府、相關(guān)部門(mén)要將金融改革發(fā)展的各項任務(wù)納入責任目標，落實(shí)責任，加強協(xié)調，堅定不移地推進(jìn)。(省委組織部、省編辦、省金融辦、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局等按職責分工負責)

　18.加強對金融業(yè)的人才智力支持。制定實(shí)施金融人才專(zhuān)項工作計劃，加快形成結構合理的金融人才隊伍。對符合條件的金融高端人才，按個(gè)人所得稅地方留成比例，由各級政府給予適當獎勵，并提供落戶(hù)、居住、子女教育、醫療、出入境等便利服務(wù)。選派高層次金融人才到市縣任職，鼓勵各級政府與金融機構開(kāi)展雙向掛職交流，加強地方領(lǐng)導干部金融業(yè)務(wù)培訓，不斷提高各級金融工作能力和水平。依托高等院校組建山東金融發(fā)展研究院，打造有影響力的金融智庫。(省委組織部、省編辦、省金融辦、省教育廳、省公安廳、省財政廳、省人力資源社會(huì )保障廳、省住房城鄉建設廳、省衛生廳、省外辦、省地稅局、省國稅局等按職責分工負責)

　19.加強社會(huì )信用體系建設。發(fā)揮好政府推動(dòng)和引導作用，構建功能完備、分工明確、運行高效、監管有力的社會(huì )信用體系，正確引導社會(huì )輿論，培育誠實(shí)守信的社會(huì )文化。加快推進(jìn)信用信息有序規范開(kāi)放，培育發(fā)展信用服務(wù)市場(chǎng)。堅持依法行政，維護金融債權，加強金融消費權益保護，創(chuàng )造金融市場(chǎng)公平競爭環(huán)境。(省發(fā)展改革委、人民銀行濟南分行牽頭，省社會(huì )信用體系建設聯(lián)席會(huì )議成員單位參加)

　20.完善金融業(yè)發(fā)展激勵機制。優(yōu)化金融營(yíng)商環(huán)境，對金融機構注冊登記、稅費減免、房產(chǎn)確權評估等給予政策支持。充分發(fā)揮財政資金獎勵補償等激勵作用，調動(dòng)金融機構服務(wù)地方發(fā)展的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng )造性。對公司治理優(yōu)良，業(yè)務(wù)發(fā)展突出，風(fēng)險內控健全，客戶(hù)服務(wù)先進(jìn)的金融機構，各級財政給予獎勵。安排專(zhuān)項資金，用于金融高端人才和金融機構總部引進(jìn)、金融改革創(chuàng )新獎勵等。(省財政廳、省地稅局、省國稅局、省工商局、省住房城鄉建設廳等按職責分工負責)

　21.完善金融風(fēng)險防控工作體系。加強金融監管部門(mén)與地方政府工作協(xié)調，增強金融監管合力，建立金融政法聯(lián)動(dòng)機制，加快構建完整高效的金融風(fēng)險防范處置工作體系。推動(dòng)建立金融專(zhuān)業(yè)法庭與仲裁機構，完善金融執法體系，嚴厲打擊金融違法行為。排查和化解各類(lèi)風(fēng)險隱患，提高監管有效性，嚴守不發(fā)生系統性、區域性金融風(fēng)險的底線(xiàn)。(省委政法委、省法院、省公安廳、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局、省金融辦、省發(fā)展改革委、省財政廳、省工商局、省國資委等按職責分工負責)

　22.建立健全地方金融監管體制。在國家金融法律政策指引下，推進(jìn)地方金融管理體制政策創(chuàng )新。逐步建立健全地方金融監管機構，積極探索符合我省實(shí)際的金融監管體系?，F階段，各級金融辦同時(shí)承擔區域性金融機構的監督管理職責。地方金融機構的自律監管和行政監管緊密結合，實(shí)施地方金融機構和業(yè)務(wù)統一歸口管理。健全金融業(yè)綜合統計和分析制度，強化非現場(chǎng)監管信息系統建設，逐步將各類(lèi)市場(chǎng)主體納入監測范圍。加快地方金融立法進(jìn)程，為金融業(yè)健康發(fā)展提供法制保障。(省編辦、省統計局、省法制辦、省金融辦、人民銀行濟南分行、山東銀監局、山東證監局、山東保監局等按職責分工負責)

　山東省人民政府

　2013年8月7日